Forex trgovanje za začetnike

Forex ali devizni trg vključuje nakup in prodajo valut z namenom ustvarjanja dobička zaradi nihanja njihove vrednosti. Gre za kar popularno vrsto trgovanja, ki je leta 2022 presegla 7 bilijonov trgovalnega volumna. Ta Jokerjev forex vodič za začetnike vam bo povedal vse, kar morate vedeti za forex trgovanje 2023.

Forex: Ključni poudarki

• Forex je svetovni trg za izmenjavo nacionalnih valut
• devizni trgi so običajno največji in najbolj likvidni trgi sredstev na svetu, leta 2022 so dosegli 7,5 bilijona dolarjev trgovalnega obsega
• Forex se večinoma uporablja za varovanje pred mednarodnim valutnim in obrestnim tveganjem, špekuliranje na geopolitične dogodke in diverzifikacijo portfeljev

Četudi niste vedeli, kaj to je, ste najbrž slišali za Forex, saj z več kot 7,5 bilijoni dolarjev obsega dnevnega trgovanja velja za eno najbolj priljubljenih oblik trgovanja. Forex trgovanje ali trgovanje s tujimi valutami pomeni nakup in prodajo valut z namenom ustvarjanja dobička zaradi nihanja njihove vrednosti.

Kaj je Forex?

Forex trgovanje je torej lahko donosen način ustvarjanja dobička iz cenovnih gibanj valut. Toda zaradi vseh priložnosti, ki jih ponuja trgovanje na trgu Forex, je treba to vrsto naložb natančno preučiti. Dejavniki, ki vplivajo na vrednosti tujih valut, so zapleteni in se nenehno spreminjajo. Ko vlagate v valutni par, ne vlagate le v eno valuto – temveč praktično napovedujete, da se bodo relativne vrednosti dveh ločenih tujih valut gibale v vašo korist.

Najbolj edinstven vidik tega mednarodnega trga je, da nima osrednje tržnice. Namesto tega se trgovanje z valutami izvaja elektronsko, »preko pulta« (OTC). To pomeni, da vse transakcije potekajo prek računalniških omrežij med trgovci po vsem svetu in ne na eni centralizirani borzi.

Trgovanje je odproto 24 ur na dan, 5 dni in pol na teden. Z valutami se trguje po vsem svetu v glavnih finančnih središčih v Frankfurtu, Hongkongu, Londonu, New Yorku, Parizu, Singapurju, Sydneyju, Tokiu in Zürichu, torej praktično vseh časovnih pasovih. To pomeni, da se devizni trg začne v Tokiu in Hongkongu, ko se konča z ZDA. Zato je lahko devizni trg kadar koli zelo aktiven, saj se cenovne kotacije nenehno spreminjajo. Če želite kupiti ali prodati valute, se vedno najde nekdo, ki ga je pripravljen prodati. Če poskušate prodati sredi noči v Sloveniji, je morda kupec v Hong Kongu pripravljen kupiti.

Kot forex začetnik lahko tveganje zmanjšate tako, da se potrpežljivo učite o podrobnostih forex trgovanja. Preučite temeljne strategije, ki se uporabljajo v forex trgovanju, ter se seznanite z definicijami in valutnimi pari, ki jih boste morali poznati, da boste lahko krmarili v tem novem svetu naložb. In tukaj pride na pomoč tale Jokerjev forex trgovanje vodič za 2023.

Kako deluje forex?

Devizni trg je poleg trga kriptovalut edini resnično neprekinjen in kontinuiran trg na svetu. V preteklosti so na deviznem trgu prevladovala institucionalna podjetja in velike banke, ki so delovale v imenu strank. V zadnjih letih pa je postal bolj maloprodajno usmerjen – na njem sodelujejo trgovci in vlagatelji vseh velikosti – predvsem zahvaljujoč internetu.

Kje se nahaja forex trg?

Zanimivost svetovnih deviznih trgov je, da nimajo nobene fizične zgradbe kot svoj »sedež«. Namesto tega gre za vrsto povezanih trgovalnih terminalov in računalniških omrežij. Udeleženci trga so institucije, investicijske banke, poslovne banke in mali vlagatelji z vsega sveta.

Vrste deviznih trgov

S Forexom se trguje predvsem prek promptnih (spot) in terminskih (futures) trgov. Spot trg je največji od vseh treh trgov, saj je osnovno sredstvo, na katerem temeljijo terminski trgi. Ko ljudje govorijo o trgu forex, imajo običajno v mislih promptni trg.

Po drugi strani pas so terminski trgi so bolj priljubljeni pri podjetjih ali finančnih družbah, ki se morajo zavarovati pred valutnimi tveganji do določenega datuma v prihodnosti.

1. Promptni trg (stop market)

Tu se valute kupujejo in prodajajo na podlagi njihove trgovalne cene. To ceno določata ponudba in povpraševanje, izračunana pa je na podlagi več dejavnikov, kot so:

• Trenutne obrestne mere
• gospodarska uspešnost
• geopolitično razpoloženje
• špekulacije o cenah

Dokončan posel na promptnem trgu se imenuje promptni posel. Gre za dvostranski posel, pri katerem ena stranka nasprotni stranki izroči dogovorjeni znesek valute in prejme določen znesek druge valute po dogovorjeni vrednosti menjalnega tečaja. Ko je pozicija zaprta, se posel poravna v gotovini.

2. Terminski trg (futures and forward market)

Standardizirana terminska pogodba je zasebni dogovor med dvema strankama o nakupu valute na prihodnji datum in po vnaprej določeni ceni na trgih OTC. Na terminskem trgu se pogodbe kupujejo in prodajajo zunaj organiziranega trga med dvema strankama, ki med seboj določita pogoje sporazuma.

Nestandardizirana terminska pogodba je standardizirana pogodba med dvema strankama o prevzemu valute na prihodnji datum in po vnaprej določeni ceni. S terminskimi pogodbami se trguje na borzah in ne na prostem trgu. Na terminskem trgu se terminske pogodbe kupujejo in prodajajo na podlagi standardne velikosti in datuma poravnave na javnih blagovnih borzah.

Kako začeti trgovati s forexom?

1. Naučite se osnov forex trgovanja

Preden začnete trgovati, je pomembno, da razumete osnovne koncepte in terminologijo deviznega trga. To vključuje razumevanje valutnih parov, deviznih tečajev, nakupnih in prodajnih cen ter strategij trgovanja.

2. Izberite svojega posrednika oz. forex platformo

Forex posrednik je družba, ki omogoča dostop do valutnega trga. Izberite uglednega borznega posrednika, ki ga ureja ugledna regulativna agencija v Sloveniji oz. kjerkoli ste bazirani. Posrednike primerjajte glede na njihove provizije, trgovalne platforme, podporo strankam in druge dejavnike:

• Ugled: Prva stvar, ki jo je treba preveriti pri izbiri forex posrednika, je njihov ugled. Pisana in zanimiva spletna stran ne zagotavlja, da je posrednik dobro reguliran. Zaradi morebitnih pomislekov glede varnosti vlog in integritete borznega posrednika je treba račune odpreti le pri borznih posrednikih, ki so ustrezno regulirani.

• Funkcije računa: Vsak forex posrednik ima različne ponudbe računov. Obstajajo 4 področja, ki jih je treba upoštevati pri primerjavi funkcij med posredniki: finančni vzvod in kritje; provizije in razpon; zahteve za začetni depozit ter enostavnost pologov in dvigov.

• Kateri valutni pari so na voljo: Čeprav je za trgovanje na voljo veliko valut, je le nekaj valut deležnih največje pozornosti in zato se z njimi trguje z največjo likvidnostjo. Poleg že omenjenih parov EUR/USD in GBP/USD sta med glavnimi pari še USD/JPY in USD/CHF. Posrednik lahko ponudi veliko izbiro forex parov, vendar je najpomembneje, da ponuja pare valut, ki vas kot trgovca zanimajo.

• Podpora uporabnikom: Forex trgovanje poteka 24 ur na dan, zato mora biti podpora strankam posrednika na voljo 24/7. Upoštevajte tudi, ali je enostavno dobiti osebo v živo na telefonu. S hitrim testnim klicem posrednika si lahko ustvarite predstavo o vrsti storitev za stranke, ki jih zagotavlja, in o povprečni čakalni dobi.

• Trgovalna platforma: Trgovalna platforma je portal vlagatelja na trgih. Zato se morajo trgovci prepričati, da sta platforma in programska oprema posrednika opremljena z orodji za tehnično in temeljno analizo, ki jih potrebujejo, ter da je mogoče enostavno vstopati v posle in izstopati iz njih.

Ta zadnja točka je še posebej pomembna: dobro zasnovana trgovalna platforma ima jasne gumbe za nakup in prodajo, nekatere pa imajo celo gumb za paniko, ki zapre vse odprte pozicije. Po drugi strani pa lahko slabo zasnovan vmesnik privede do dragih napak pri vnosu naročil.

3. Odprite demo račun

Večina posrednikov ponuja demo račune, na katerih lahko vadite trgovanje, ne da bi pri tem tvegali pravi denar. To je odličen način, da se seznanite s trgovalno platformo in preizkusite svoje strategije trgovanja. Demo račune ponuja vsaka ugledna forex platforma.

4. Pripravite načrt trgovanja

Preden začnete trgovati s pravim denarjem, pripravite načrt trgovanja, v katerem so opisani vaši cilji, toleranca tveganja in strategija trgovanja. To vam bo pomagalo ohraniti disciplino in se izogniti čustvenim odločitvam. V grobem poznamo 4 osnovne strategije forex trgovanja: day trading, swing trading, position trading in scalping.

• Dnevno trgovanje (day trading): Pri tem gre za kratkoročne posle, pri katerih se pozicije zadržijo in likvidirajo isti dan. Dnevno trgovanje lahko traja nekaj ur ali minut. Ta način trgovanja zahteva stalno spremljanje gibanja cen in spretnosti hitrega sprejemanja odločitev.

• Swing trading: Pri tej vrsti trgovec drži pozicijo dlje kot en dan, na primer več dni ali tednov. Cilj je ustvariti dobiček na podlagi srednjeročnih gibanj cen kriptovalut in izkoristiti nihanja cen v tem obdobju. Swing traderji običajno uporabljajo kombinacijo tehnične in temeljne analize, da bi prepoznali priložnosti za trgovanje.

• Pozicijsko trgovanje (position trading): Pri tem ima trgovec valuto v posesti dlje časa, tudi več mesecev ali celo let. Cilj pozicijskih trgovcev je dobiček iz dolgoročnih gibanj cen kriptovalut, pri čemer izkoristijo večja tržna gibanja. Pozicijski trgovci običajno uporabljajo kombinacijo tehnične in temeljne analize, da prepoznajo dolgoročne trende in sprejmejo utemeljene naložbene odločitve.

• Scalping: Ta strategija vključuje sklepanje več poslov v kratkem časovnem obdobju in izkoriščanje majhnih gibanj cen. Trgovci, ki uporabljajo to strategijo, se običajno osredotočajo na kratkoročne posle, pri sprejemanju odločitev o trgovanju pa lahko uporabljajo tehnične kazalnike, kot so drseča povprečja in Bollingerjevi pasovi.

5. Začnite trgovati z majhnimi vsotami

Ko ste pripravljeni začeti trgovati s pravim denarjem, začnite z majhnim zneskom, ki si ga lahko privoščite izgubiti. To vam bo pomagalo pridobiti izkušnje in samozavest brez prevelikega tveganja. To je nekako naslednja začetniška točka po demo računu.

6. Upravljanje tveganja

Forex trgovanje vključuje tveganje, zato je pomembno, da ga skrbno upravljate. To vključuje določanje stop-loss naročil za omejitev izgub, razpršitev poslov in izogibanje prevelikemu zadolževanju (sploh pri finančnih vzvodih). Za uspešno upravljanje valutnega tveganja potrebujete strategijo, saj brez nje ne boste mogli ustrezno zmanjšati tveganja, povezanega z vašimi posli. Seveda se lahko strategije za obvladovanje tveganj razlikujejo od enega do drugega trgovanja, odvisno od vaših potreb in želja.

7. Nadzorujte vaše posle

Ko odprete pozicijo, jo pozorno spremljajte in se prepričajte, da deluje v skladu s pričakovanji. Bodite pripravljeni, da po potrebi prilagodite svojo strategijo glede na razmere na trgu.

8. Forex trgovanje je nenehno učenje

Forex trgovanje je področje, ki se nenehno razvija, zato je pomembno, da ste na tekočem z najnovejšimi novicami in trendi. Udeležujte se seminarjev, berite knjige in članke ter ostanite v stiku z drugimi trgovci, da se boste še naprej učili in izboljševali svoje znanje.

Forex: Slovar ključnih besed

• Ask: ask ali ponudba je najnižja cena, po kateri ste pripravljeni kupiti valuto.

• Bid: Bid je cena, po kateri ste pripravljeni prodati valuto.

• Contract for difference: Pogodba za razliko (CFD) je izvedeni finančni instrument, ki trgovcem omogoča špekuliranje na gibanje cen valut, ne da bi imeli v lasti osnovno sredstvo.

• Leverage: Leverage ali finančni vzvod je uporaba izposojenega kapitala za povečanje donosa. Za devizni trg so značilni visoki finančni vzvodi, ki jih trgovci pogosto uporabljajo za povečanje svojih pozicij. Toda tako kot so potencialni dobički pri tem večji, so tudi izgube.

• Pip: Pip je osnovna enota v ceni valutnega para ali 0,0001 kotirane cene pri valutnih parih, ki niso JPY. Če se torej nakupna cena za par EUR/USD spremeni z 1,16667 na 1,16677, to pomeni razliko v višini 1 pipa.

• Spread: Spread ali razpon je razlika med nakupno in prodajno ceno valutnega para. Pri najbolj priljubljenih valutnih parih je razpon pogosto nizek, včasih celo manjši od enega pipa. Pri parih, s katerimi se ne trguje tako pogosto, je razpon običajno precej višji. Preden postane Forex trgovanje dobičkonosno, mora vrednost valutnega para preseči razpon.

• Margin: ali kritje je denar, ki se zadrži na trgovalnem računu ob odprtju posla. Ker pa povprečen maloprodajni Forex trgovec nima potrebnega kritja za dovolj velik obseg trgovanja, da bi dosegel dober dobiček, številni Forex posredniki svojim strankam ponujajo dostop do finančnega vzvoda.

Forex: Prednosti

• Nizki stroški: Forex trgovanje ima lahko zelo nizke stroške v smislu posredništva in provizij. Provizij v pravem pomenu besede ni – večina forex posrednikov ustvarja dobiček iz razmikov med valutami forex. Človeku ni treba skrbeti za vključitev ločenih stroškov posredovanja, odpravo splošnih stroškov.

• Visoka likvidnost: Forex trg je največji in najbolj likviden finančni trg na svetu, na katerem se dnevno obrne več bilijonov dolarjev. To pomeni, da lahko hitro in enostavno kupujete in prodajate valute ter da je vedno na voljo kupec ali prodajalec.

• Nizke vstopne ovire: Veliko posrednikov ponuja finančni vzvod, kar pomeni, da lahko z manjšim zneskom kapitala nadzorujete večje pozicije.

• 24/5 dostopnost trga: Forex je odprt 24 ur na dan, 5 dni na teden, kar pomeni, da lahko trgujete kadarkoli vam ustreza. To je lahko prednost, če imate natrpan urnik ali če želite trgovati zunaj tradicionalnih tržnih ur.

• Diverzifikacija portfelja: Forex trgovanje vam omogoča diverzifikacijo naložbenega portfelja z dodajanjem valut, kar lahko pomaga zmanjšati vaše skupno tveganje.

Forex: Pomanjkljivosti

• Visoko tveganje: Forex trgovanje vključuje veliko tveganje in se ga lahko lotijo le tisti, ki so pripravljeni sprejeti morebitne izgube, ki so lahko povezane z njim. Ker je trgovanje z valutami na borzi zelo tvegano, lahko majhna gibanja cen valut povzročijo velike izgube.

• Zahtevnost: Trgovanje na borzi Forex je lahko zapleteno, za razumevanje osnov trga, vključno z ekonomskimi kazalniki, geopolitičnimi dogodki in tehnično analizo, pa sta potrebna čas in trud.

• Nestanovitnost: Forex trg je zelo nestanoviten, kar pomeni, da lahko cene hitro in nepričakovano nihajo. Če niste previdni, lahko to privede do velikih izgub.

• Prevare: Na žalost je forex trg tudi gojišče prevar in goljufivih dejavnosti. Preden vložite denar, se prepričajte, da ste opravili raziskavo in izbrali uglednega posrednika.

Ko potegnemo črto

Forex trgovanje je eno najbolj priljubljenih na svetu, in to z razlogom. Toda za uspeh so potrebni potrpežljivost, disciplina in trdo delo. S pravim pristopom in pripravljenostjo za učenje pa je lahko to koristno in donosno početje.Pomembno je, da skrbno preučite prednosti in slabosti forex trgovanja, preden se odločite, ali je primerno za vas. Če se odločite, da se boste ukvarjali s trgovanjem na valutah forex, poskrbite, da boste opravili raziskave, izdelali trden načrt trgovanja in skrbno upravljali s tveganji.

Za trgovce, zlasti pa tiste z omejenimi sredstvi, je na forex trgu lažje trgovati z majhnimi zneski kot na drugih trgih. Za tiste, ki imajo daljše časovno obdobje in več sredstev, je lahko donosno dolgoročno trgovanje, ki temelji na osnovnih podatkih, ali prenosno trgovanje. Osredotočenost na razumevanje makroekonomskih osnov, ki določajo vrednosti valut, in izkušnje s tehnično analizo lahko pomagajo novim trgovcem na deviznem trgu, da postanejo bolj dobičkonosni.

Pogosta vprašanja