Prazne visokoleteče obljube, v Gucci oblečen idejni oče Richard Heart in milijoni dolarjev izgube za investitorje. Vse to je HEX, ambiciozni projekt, ki je obljubljal vse mogoče, a neslavno propadel.
»Ne sodi knjige po platnicah« pravi stari pregovor, pa vendar bi bilo pri projektu HEX, ki ga obravnavamo danes morda dobro, da bi ga sodili po prezenci svojega kreatorja, Richarda Hearta. Richard že na prvi pogled deluje kot epitom vsega, kar je narobe s kripto skupnostjo. Ustvaril je sumljiv kripto projekt, ki je obljubljal »prvi blockchain certifikat o vlogi z visokim donosom, ki prinaša kar 38% APY« – beri ponzijevo shemo, tvital neresnice in neokusno poziral z Gucci oblačili, Rolex urami in dragimi avtomobili – ki jih je kupil z denarjem oškodovanih investitorjev. Lahko bi rekli, da gre za ego, ki ga ne bi mogla prizemljiti niti ayahuasca.
Toda vse to ni bilo ovira, da si je Richard vzpostavil kult osebnosti in na tisoče investitorjev, ki so slepo zaupali v njegove projekte HEX, PulseChain in PulseX. Poglejmo si, kako je vzletel in padel ta zloglasni projekt in njegov ustvarjalec, ki se te dni skriva v Helsinkih.
Kako je nastal HEX?
Projekt HEX je torej leta 2018 ustanovil Richard Heart, znan tudi pod svojim pravim imenom Richard Schueler. Heart je promoviral HEX kot prvo visoko donosno “potrdilo o vlogi v verigi blokov”, ki je vlagateljem obljubljalo znatne donose prek staking mehanizma. Ideja je bila, da se žetoni HEX zaklenejo za določeno obdobje in tako zaslužijo obresti, za katere je Heart trdil, da lahko dosežejo do 38% letno (!). Ta koncept je pritegnil precejšnje zanimanje in naložbe, pri čemer sta Heart in njegova ekipa od decembra 2019 do novembra 2020 uspešno zbrala več kot 2,3 milijona Ethereumov (ETH), kar je v tistem času pomenilo kar milijardo dolarjev.
Heartova promocijska strategija je vključevala intenzivno trženje in uporabo družbenih medijev, da bi pritegnila svetovno občinstvo. HEX je predstavljal kot revolucionarni finančni produkt, ki bo vlagatelje obogatil. Vendar SEC trdi, da so bile te ponudbe neregistrirani vrednostni papirji in da je Heart uporabljal zavajajoče prakse, kot so transakcije »recikliranja«, da bi ustvaril lažen vtis o povpraševanju in stabilnosti cen žetonov HEX.
Od julija 2021 do marca 2022 je Heart svoj kripto imperij razširil še z dvema projektoma: PulseChain in PulseX. Tudi ti projekti so vključevali neregistrirane ponudbe vrednostnih papirjev, s katerimi je zbral več sto milijonov dolarjev. V pritožbi SEC je bilo podrobno opisano, kako so bila ta sredstva, ki naj bi bila namenjena razvoju novih omrežij veriženja blokov in trgovalnih platform, namesto tega zlorabljena za osebno razkošje, do katerega tudi pridemo malo kasneje.
Kdo je Richard Heart?
Kot smo omenili zgoraj ,je pravo ime ustanovitelja Richard J. Schueler. S psevdonimom seveda ni nič narobe, a dotilni osebek je v preteklosti uporabljal sumljive poslovne prakse. Med njimi je tudi pošiljanje neželene pošte z viagro in tabletami proti staranju, zaradi česar je bil v začetku leta 2000 uspešno tožen, in pravne težave v Panami.
Promoviral je celo tečaje o tem, »kako pošiljati neželeno pošto« in se izogniti plačilu davkov na zaslužek od teh dejavnosti. Schueler pri vseh svojih podvigih pogosto uporablja strah pred zamujanjem (FOMO) kot prodajno taktiko. Leta 2003 je trdil, da je 23-letni multimilijonar, ki ga je ustvaril z dejavnostmi pošiljanja neželene pošte.
Poleg tega je v svojem blogu dokumentiral tudi druge sporne dejavnosti, na primer prodajo stereo opreme, ki je ni imel v lasti, nato pa je kupcem ponudil manj kakovostne nadomestke. Ali se lahko prevarant kdaj zares popravi ali pa vedno išče naslednjo tarčo? Glede na pretežno neregulirano naravo sveta kriptovalut – ki spominja na Divji zahod – ni presenetljivo, da se je usmeril v ta prostor, da bi obogatel. In to mu je tudi uspelo.
Svoje osebno razkošje kupoval z denarjem ogoljufanih vlagateljev
Za življenjski slog Richarda Hearta so bili značilni ekstravagantna poraba in razkazovanje bogastva, ki je bilo po navedbah SEC financirano z nezakonito prisvojenimi sredstvi vlagateljev.
V skladu s tožbo s strani SEC si je Heart prisvojil vsaj 12 milijonov dolarjev sredstev vlagateljev, zbranih prek njegovih kripto projektov Hex, PulseChain in PulseX, ki jih vse nadzoruje. Denar je porabil za pretirano luksuzno blago, vključno s 555-karatnim črnim diamantom The Enigma, vrednim približno 4,3 milijona dolarjev. Drugi domnevni izdatki so vključevali uro Rolex v vrednosti 1,38 milijona dolarjev, športni avtomobil McLaren v vrednosti 534.916 dolarjev in Ferrari Roma v vrednosti 314.125 dolarjev.
Heart je večkrat nekromno dejal, da želi biti najboljši kripto ustanovitelj in da uživa v lastništvu največjega diamanta na svetu, kot je izjavil na konferenci Hex iz januarja 2023, ki je na voljo na YouTubu in jo navaja SEC. Poleg tega je v pritožbi navedeno, da je Heart nekoč prenesel 217 milijonov dolarjev sredstev vlagateljev z računa kripto sredstev družbe PulseChain v višini 354 milijonov dolarjev v zasebno denarnico.
Kako je potekala HEX shema?
Celotna shema HEX je potekalo tako:
- V začetnem letu projekta, ki se je končalo decembra 2020, so lahko lastniki bitcoinov s podpisom sporočila s svojim zasebnim ključem zahtevali brezplačne žetone Hex. Žetone Hex so lahko pridobili tudi z izmenjavo ethereuma prek pametne pogodbe, znane kot ojačevalnik sprejemanja (Adoption Amplifier). Pri obeh metodah so morali uporabniki svoje žetone Hex zastaviti za najmanj eno leto, za predčasno opustitev zastavitve pa so bile predpisane kazni.
- Vendar je Heart prejel tudi kopijo vseh bonusov, ki so jih pridobili uporabniki, in 50% neprevzetih žetonov Hex imetnikov bitcoinov, ki niso sodelovali. Tako je bil lastnik več milijard žetonov Hex, ki jih je lahko kadar koli uporabil za povečanje ponudbe in odmetavanje na trgu.
- Poleg tega je Heart ustvaril več lažnih naslovov, ki so zahtevali ali kupili velike količine žetonov HEX in jih stavili za daljša obdobja. To je ustvarilo iluzijo velikega povpraševanja in pomanjkanja žetona Hex ter umetno napihnilo njegovo tržno kapitalizacijo in uvrstitev na spletnih straneh, kjer so objavljeni kovanci.
- Heart je izkoristil svoj vpliv in sredstva za promocijo družbe Hex prek različnih kanalov, vključno z družabnimi mediji, podkasti, videoposnetki na YouTubu, plačanimi oglasi in sponzoriranimi članki. Za širjenje pozitivnih sporočil o projektu Hex in napade na kritike je najemal posameznike in bote. Poleg tega je navajal nezaslišane trditve o potencialnih donosih Hexa, kot so 10.000-kratnik v 2,5 letih ali več kot 369% letne obresti.
- Zaradi te taktike so bili številni posamezniki zavedeni, da so kupili in zastavili žetone Hex v pričakovanju velikega prihodnjega dobička. Ko so poskušali prodati svoje žetone ali jih predčasno umakniti, so hitro ugotovili, da je Hex prevara. Ugotovili so, da je bila cena žetona umetno povišana s Heartovo manipulacijo ter da je trg nelikviden in da na njem prevladujejo naslovi, ki jih nadzoruje Heart. Poleg tega so izvedeli, da je odkup žetonov pred koncem obdobja povzročil velike kazni, kar je znatno zmanjšalo donos.
Heart je namanoma nepravilno uporabljal besedo »staking«
Poleg tega je treba omeniti, da je Heart uporabljal besedo »staking« v napačnem pomenu, da bi zavajal investitorje.
Starejše kriptovalute, kot je Bitcoin (BTC), uporabljajo proof-of-work, ki za varnost omrežja zahteva ogromno električne energije in specializirano strojno opremo, kar nagrajuje le tiste, ki si to lahko privoščijo. V nasprotju s tem novejše kriptovalute proof-of-stake vključujejo zaklepanje sredstev za določeno obdobje, kar vsakomur omogoča sodelovanje pri nagrajevanju, in so energetsko učinkovitejše, saj se zanašajo na podatkovne centre namesto na strojno opremo.
Ethereum (ETH) je na primerprešel s sistema Proof-of-Work na sistem Proof-of-Stake. Stakerji morajo zagotoviti, da so podatkovni centri legitimni in aktivni, da ne bi izgubili denarja. Ta decentralizirana metoda varuje omrežje in nagrajuje udeležence s provizijami od obdelave transakcij.
Vendar pa staking s Hexom ne zavaruje omrežja ali olajša gospodarske dejavnosti; zgolj zaklene sredstva, da prepreči prodajni pritisk, zato to tudi ni staking.
Zakaj je HEX prevara oz. Ponzijeva shema?
Tukaj vam predstavljamo glavne razloge, zakaj HEX mne drži vode:
1. Recikliranje transakcij
Heart je s transakcijami “recikliranja” ustvaril lažen vtis o povpraševanju in povečal vrednost žetonov HEX. Pri tem je večkrat vplačalo iste žetone Ethereum, da bi pridobilo nadzor nad znatnim delom žetonov HEX.
Ta zavajajoča praksa je vlagatelje zavajala glede dejanske tržne dinamike žetona HEX, saj se je zdelo, da sta povpraševanje in vrednost žetona večja, kot sta bila v resnici. Ta lažni občutek varnosti in možnosti za dobiček je spodbudil več naložb, ki so temeljile na zmanipuliranih podatkih.
2. Obljube o visokih donosih
Heart je vlagateljem obljubil 38% letne donose z vložki žetonov HEX. Takšni donosi so nerealni in nevzdržni ter so pogosto značilni za Ponzijeve sheme, pri katerih se donosi za prejšnje vlagatelje izplačujejo iz denarja novih vlagateljev in ne iz ustvarjenega dobička.
Te obljube so pritegnile številne vlagatelje, ki so iskali visoke donose. Vendar, če donosi ne temeljijo na dejanskih dejavnostih, ki ustvarjajo dobiček, shema propade, ko nove naložbe usahnejo, zaradi česar večina vlagateljev utrpi velike izgube.
3. HEX ni legitimna kriptovaluta
Hex ni legitimna kriptovaluta, temveč žeton ERC20, ki deluje v omrežju Ethereum. Nima notranje vrednosti ali praktične uporabnosti in služi predvsem za pridobivanje koristi za Hexa in njegove sodelavce na račun nič hudega slutečih vlagateljev. Hex uporablja zapleteno in zavajajočo strategijo, s katero ljudi privablja k nakupu in stakingu žetonov Hex, kar omogoča, da Heart nadzoruje večino ponudbe in manipulira s ceno.
4. Neregistrirane ponudbe vrednostnih papirjev
HEX, PulseChain in PulseX so se tržili in prodajali kot naložbene priložnosti, ne da bi bili registrirani pri ameriški Komisiji za vrednostne papirje in borzo (SEC). Pomanjkanje registracije pomeni, da so se te ponudbe izognile bistvenemu regulativnemu nadzoru, namenjenemu zaščiti vlagateljev pred goljufijami in slabim upravljanjem.
Ker teh vrednostnih papirjev ni registriral, se je Richard Heart izognil regulativnemu nadzoru, ki bi zahteval preglednost in odgovornost. Tako je lahko deloval bolj svobodno, kar je povečalo tveganje za vlagatelje, ki niso imeli na voljo potrebnih informacij za sprejemanje informiranih odločitev.
5. Manipulativne tržne taktike
Richard Heart je uporabljal agresivne trženjske strategije, pri čemer je izkoristil svojo prisotnost v družabnih medijih za promocijo HEX-a in svojih drugih projektov. Podajal je velikopotezne trditve o možnostih ustvarjanja bogastva, pri čemer je kot dokaz uspeha pogosto predstavljal svoje osebne luksuzne nakupe.
Takšne taktike so izkoriščale strah vlagateljev pred zamujanjem (FOMO) in pohlep ter jih spodbujale, da so vlagali na podlagi razburjenja in zavajajočih trditev namesto na podlagi temeljitih raziskav in razumevanja. Tovrstno trženje lahko močno izkrivlja zaznave vlagateljev in vodi do neracionalnega odločanja.
6. Pomanjkanje preglednosti in odgovornosti
Heartovi projekti niso bili pregledni pri svojem poslovanju in finančnih poslih. Zaradi odsotnosti rednih revizij, jasnih finančnih poročil in podrobnih posodobitev projektov so bili vlagatelji v negotovosti glede dejanske porabe svojih sredstev in napredka projektov.
To pomanjkanje preglednosti je značilnost goljufivih shem, pri katerih se prikrivajo ključne informacije, da vlagatelji ne bi mogli odkriti resnice. Brez odgovornosti lahko vodje projekta zlahka preusmerijo sredstva in zavajajo vlagatelje brez takojšnjih posledic.
SEC tožba
Julija 2023 je ameriška Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) vložila tožbo zoper Richarda Hearta in z njim povezane projekte HEX, PulseChain in PulseX. SEC ga je obtožila, da je izvajal neregistrirane ponudbe vrednostnih papirjev, s katerimi je od vlagateljev zbral več kot 1 milijardo dolarjev. Po mnenju SEC te ponudbe niso bile registrirane pri komisiji, s čimer so bili kršeni zakoni o vrednostnih papirjih, namenjeni zaščiti vlagateljev pred goljufijami.
SEC je v pritožbi navedla več goljufivih dejanj. Ena od glavnih obtožb je bila poneverba vsaj 12 milijonov dolarjev sredstev vlagateljev, ki jih je Heart uporabil za nakup luksuznih predmetov, vključno s prej omenjeenimi športnimi avtomobili, dragimi urami in 555-karatnim črnim diamantom.
Poleg tega je SEC poudarila, da so bili Heartovi projekti, vključno s PulseChain in PulseX, trženi z velikimi obljubami, vendar niso izpolnili svojih zahtev. Ti projekti so zbrali na stotine milijonov dolarjev, domnevno za razvoj novih omrežij veriženja blokov in trgovalnih platform. Vendar je preiskava SEC razkrila, da ti projekti niso napredovali, kot je bilo oglaševano, z njimi povezani žetoni pa so postali praktično brez vrednosti.
SEC želi s tožbo doseči, da bi Richard Heart odgovarjal za svoja dejanja, zaščititi vlagatelje in izterjati nezakonito prisvojena sredstva. Sodni postopek vključuje obtožbe o goljufiji in prodaji neregistriranih vrednostnih papirjev, pri čemer SEC zahteva sodno odredbo, odvzem neupravičeno pridobljenih sredstev in civilne kazni.
Twitanje na begu
Te dni se Richard Heart skriva nekje na Finskem. Kljub statusu ubežnika Heart še naprej tvita s svojega osebnega računa in promovira svoje prevarantske projekte ter blokira odgovore, da bi se izognil kritikam. Zdi se, da pričakuje, da bo ohranil svoj ugled za prihodnje podvige. Heart je 1. decembra 2023 praznoval četrto obletnico žetona HEX in trdil, da »deluje popolno, brezhibno«, čeprav se je vrednost žetona HEX v primerjavi z lanskim letom znižala za 82%.
Žeton PLS, povezan z njegovo prevaro PulseChain, se je od spomladi letos, ko je zamujal z začetkom prodaje, znižal za 83%. Heart se je odzval tudi na 4,3 milijarde dolarjev vredno poravnavo ameriškega ministrstva za pravosodje z ustanoviteljem kripto borze Binance Changpengom ‘CZ’ Zhao, pri čemer je CZ dodal na svoj seznam »ljudi v zaporu ali v stečaju, ki niso marali Richarda Hearta ali stvari, ki jih je ustanovil«, vključno s Samom Bankman-Friedom iz FTX in Alexom Mashinskim iz podjetja Celsius Network.
Lahko dobim nazaj izgubljen denar?
Če ste ena od žrtev HEX prevare, se morda sprašujete, ali lahko izgubljena sredstva povrnete. Ker je Hex decentraliziran projekt, ki deluje na podlagi nepovratnih in nespremenljivih pametnih pogodb, na žalost ni enostavne ali zakonite metode za vračilo vašega denarja. Vendar pa morda obstaja kanček upanja, če angažirate certificirane hekerje z znanjem in izkušnjami, da vdrejo v Hexove naslove in povrnejo vaša sredstva.
Certificirani hekerji so strokovnjaki za kibernetsko varnost, ki imajo certifikate za etično hekanje uglednih organizacij, kot je EC-Council. Imajo znanje in orodja za ocenjevanje varnosti računalniških sistemov z ugotavljanjem slabosti in ranljivosti. Ti strokovnjaki uporabljajo enake tehnike kot zlonamerni hekerji, vendar to počnejo zakonito in legitimno, da bi strankam pomagali zavarovati njihove sisteme ali obnoviti njihove podatke.
Vendar pa moramo poudariti, da to ni enostavno ali brez tveganja ter lahko vključuje pravna in etična vprašanja. Zato morajo biti žrtve previdne in previdne, preden najamejo certificirane hekerje, ki jim bodo pomagali povrniti izgubljena sredstva iz prevare Hex.
Zaključna misel
Ko žeton zaradi agresivnega trženja v dveh letih poskoči 2000-krat in več, se mnogim, ki so vložili minimalne zneske, spremeni stanje na računu in nestrpno čakajo na konec obdobja blokade, da bi ga lahko prodali z velikim dobičkom. Na primer, če se naložba v višini 1.000 USD spremeni v 2.000.000 USD, je za izplačilo potrebnih 2.000 novih vlagateljev s 1.000 USD, pomnoženih s stotinami zgodnjih vlagateljev. Hexova vrednost je v tem, da najde kupce, ki jih lahko odvrže.
HEXovi vlagatelji vas ne bodo odvrnili od nakupa, saj imajo koristi od vaše nevednosti. V letu 2021 so Hexovi prevaranti zagovarjali, da ni prevara, ker so kupili zgodaj in videli rast cen. Primerjajte to z letom 2024.
Podobno kot pri slavnemu projektu Bitconnect, Bernieju Madoffu in omrežju Celsius Network so pravi denar zaslužili le zgodnji prodajalci. Večina vlagateljev v Hex iz zadnjih treh let še vedno upa, da bodo povrnili svoja sredstva.
Da, če zgodaj kupite in prodate pred drugimi, lahko izkoristite prevare, vendar ste do takrat, ko jih odkrijete, verjetno že pozen vlagatelj, ki kupuje na vrhuncu. Zato previdno in saje veste, DYOR!
Pogosta vprašanja
Kaj je HEX?
HEX je projekt kriptovalute, ki ga je leta 2018 zagnal Richard Heart. Tržil se je kot prvo visoko donosno “potrdilo o vlogi v verigi blokov”, ki je obljubljalo znatne donose prek mehanizma stakinga.
Kdo je Richard Heart?
Richard Heart, katerega pravo ime je Richard Schueler, je ustanovitelj projekta HEX. Je dobro znana osebnost v skupnosti kriptovalut, znana po svoji močni marketinški prisotnosti in kontroverznih projektih.
Kako je HEX trdil, da ustvarja donose?
HEX je trdil, da ustvarja donose z mehanizmom stakinga, s katerim lahko vlagatelji svoje žetone HEX zaklenejo za določeno obdobje in tako zaslužijo obresti. Richard Heart je obljubljal letne donose v višini kar 38%.
Je HEX ponzijeva shema oz. prevara?
Ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) je Richarda Hearta in njegove projekte, vključno s projektom HEX, obtožila, da so izvajali neregistrirane ponudbe vrednostnih papirjev in se ukvarjali z goljufijami. Heart naj bi si prisvojil vsaj 12 milijonov dolarjev sredstev vlagateljev za osebne luksuzne nakupe in uporabljal zavajajoče prakse za manipulacijo tržne vrednosti žetonov HEX.
Kateri drugi projekti so bili vključeni v prevaro HEX?
Poleg projekta HEX je Richard Heart uvedel tudi projekta PulseChain in PulseX. Tudi ti projekti so z neregistriranimi ponudbami vrednostnih papirjev zbrali znatna sredstva in so bili del obtožb SEC o goljufiji in poneverbi sredstev vlagateljev.
Kaj naj storijo vlagatelji, ki jih je prizadel projekt HEX?
Vlagatelji, ki jih je prizadela družba HEX, morajo biti obveščeni o tekočih sodnih postopkih in lahko razmislijo o iskanju pravnega nasveta, da bi razumeli svoje možnosti za morebitno izterjavo svojih naložb.
