Kaj so Real-World Assets? Top 5 RWA kriptovalute za nakup ta hip!

Poleg umetne inteligence je ena od najbolj vročih kripto zgodb Real World Assets ali RWA. Gre za tokenizacijo sredstev v realnem svetu, prinaša pa številne koristi. Poglejmo, kaj to je in katere so top RWA kriptovalute za nakup ta hip!

Tehnologija blockchain spreminja plačilni sistem in povzroča obsežne spremembe. Hitra širitev aplikacij sega od digitalnih valut centralnih bank (CBDC) do varnostnih rešitev fintech z umetno inteligenco. Z razvojem pokrajine postaja zaščita občutljivih plačilnih informacij, zlasti podatkov o imetnikih kartic in kreditnih kartic, vse bolj ključna. Čeprav so nekateri napredki še na obzorju, se ena pomembna inovacija že izvaja: Tokenizacija realnih sredstev (RWA).

Tokenizacija vključuje uporabo digitalnih predstavitev realnih sredstev, kot so denar, nepremičnine, umetnine ali pogodbene obveznosti. Ti žetoni so vgrajeni v podatke, ki se prenašajo med strankami prek verige blokov. Ta metoda je bistvena za zaščito podatkov o plačilnih karticah pred nepooblaščenim dostopom, kar varuje občutljive informacije pred morebitnimi kršitvami.

Žetoni RWA so v bistvu predstavniki sredstev, ki se ne nahajajo na verigi blokov.

Nedavno poročilo Standard Charter predvideva, da bi lahko trg takšnih tokeniziranih digitalnih transakcij do leta 2030 dosegel 30 bilijonov dolarjev.

Kaj so Real-World Assets (RWA)?

Kako se premoženje iz realnega sveta predstavi v blockchainu? Na prvi pogled se zdi, da sta si ta dva pojma nasprotujoča, vendar ni tako.

Sredstva iz realnega sveta (RWA) so opredmetena in neopredmetena sredstva, ki obstajajo zunaj digitalne sfere, kot so nepremičnine, blago, obveznice in delnice, ki se s tokenizacijo prenesejo v verigo blokov. Tokenizacija vključuje ustvarjanje digitalnih predstavitev teh fizičnih sredstev, kar omogoča trgovanje z njimi in njihovo upravljanje v ekosistemu veriženja blokov. Ta proces velja za spremembo v finančnem svetu, saj zagotavlja večjo likvidnost, preglednost in dostopnost tradicionalno nelikvidnih sredstev z visoko vrednostjo.

Sredstva iz realnega sveta lahko v verigi blokov predstavite s tokenizacijo. Ok, tukaj ne pravimo, da ustvarite virtualno različico svoje hiše v metaverseju, kot sta Decentraland ali The Sandbox. Namesto tega gre za digitalizacijo dokumentacije in pravnih vidikov, povezanih z lastništvom nepremičnin, ter umestitev teh informacij v verigo blokov. Fizične nepremičnine v bistvu predstavljajo digitalni žetoni. To poenostavi prenos lastništva in omogoča, da na spletu zlahka izsledite izvor premoženja, če imate potrebna dovoljenja.

Skratka, tokenizacija zajema vse vidike, povezane z lastništvom realnega premoženja. Z vodenjem zapisov v verigi blokov je mogoče preveriti prenos sredstev med strankami. Ja, podobno kot NFT.

Ali to pomeni, da lahko vse, kar imam v lasti, tokeniziram?

Tehnično gledano da. Vendar je bolj smiselno tokenizirati predmete z vrednostjo na sekundarnem trgu. Na primer, fotoalbum s slikami iz otroštva za druge verjetno ne bo imel velike vrednosti (razen če jih bodo hekerji želeli uporabiti za ustvarjanje novih identitet, vendar je to druga tema). Po drugi strani pa je moja zbirka redkih znamk ali starih kovancev in bankovcev lahko dragocena za zbiratelje.

V grobem tako RWA ločimo na fizična in nefizična sredstva:

Fizična sredstva

Fizična sredstva vključujejo opredmetene predmete, kot so:

• Nepremičnine: Nepremičnine, kot so stanovanjske hiše, poslovne stavbe in zemljišča, se lahko tokenizirajo, kar omogoča deljeno lastništvo in lažje globalne naložbe. Platforme, kot je Lofty, na primer tokenizirajo stanovanjske nepremičnine in vlagateljem omogočajo nakup deležev v stanovanjskih enotah ali poslovnih nepremičninah.

• Umetniška dela: Umetniška dela visoke vrednosti je mogoče tokenizirati, kar vlagateljem omogoča nakup delnega lastništva. Projekti, kot je Freeport, ponujajo frakcionirane deleže znanih umetniških del, zaradi česar so naložbe v umetnost dostopnejše.

• Blago: Fizično blago, kot so zlato, nafta in kmetijski proizvodi, je mogoče tokenizirati. Platforme, kot sta Meld in Agrotoken, na primer omogočajo tokenizacijo plemenitih kovin in kmetijskih proizvodov, kar omogoča nove oblike naložb in trgovanja.

Nefizična sredstva

Nefizična sredstva vključujejo finančne instrumente in druge neopredmetene postavke, kot so:

• Državne obveznice: Državne obveznice se lahko tokenizirajo, da se olajša trgovanje in poveča likvidnost na finančnih trgih.

• Dolg: različne oblike dolga, vključno s podjetniškimi in osebnimi posojili, je mogoče tokenizirati, kar omogoča trgovanje z njimi na sekundarnih trgih in zagotavlja nove naložbene priložnosti.

• Delnice: Delnice je mogoče predstaviti kot digitalne žetone, kar omogoča deljeno lastništvo in trgovanje na platformah veriženja blokov. S tem se lahko demokratizira dostop do delnic z visoko vrednostjo, tako da postanejo dostopne širšemu občinstvu

Kako poteka tokenizacija sredstev?

Tokenizacija je torej postopek pretvorbe pravic do sredstva v digitalni žeton v verigi blokov. To vključuje več ključnih korakov:

1. Identifikacija sredstev: Določitev sredstva, ki ga je treba tokenizirati, in njegovega vrednotenja.

2. Ustvarjanje pametne pogodbe: Razvoj pametnih pogodb, ki določajo pravila in pogoje delovanja žetona. Te pogodbe zagotavljajo funkcionalnost žetona, vključno s prenosljivostjo, delnim lastništvom in skladnostjo s predpisi.

3. Kovanje žetonov: Ustvarjanje digitalnih žetonov v verigi blokov, ki predstavljajo premoženje. Vsak žeton je del premoženja in z njim je mogoče samostojno trgovati ali ga prodati.

4. Izdajanje in trgovanje: Zagotavljanje žetonov za nakup in trgovanje na platformah veriženja blokov. Ta korak lahko vključuje integracijo z obstoječimi borzami ali vzpostavitev novih tržišč za žetone.

Standard ERC3643

Tako kot ERC20 in ERC721 tudi žetoni RWA sledijo standardu ERC3643, ki je dovoljen, kar pomeni, da je upravičenost vnaprej določena s pametnimi pogodbami. Za preverjanje imetnikov žetonov vključuje ONCHAINID, decentraliziran identitetni okvir, podoben sistemu KYC na verigi. To omogoča izdajanje, upravljanje in prenos žetonov RWA, izdajateljem pa omogoča enostavno sledenje lastništvu.

Ta učinkovitost lahko drastično zmanjša čas, napor in stroške, povezane z urejanjem papirjev, kot je razvidno pri obdelavi zavarovalnih zahtevkov. Standardi za tokenizacijo zagotavljajo nemoten prehod sredstev iz realnega sveta v digitalno sfero in s tem povečujejo uporabnost, kot je to storil ERC721 za NFT in ERC20 za DeFi.

RWA: Primeri uporabe

Tokenizacija omogoča deljeno lastništvo nepremičnin, zaradi česar so naložbe v nepremičnine dostopne širšemu občinstvu. Platforme, kot sta RealT in Lofty, omogočajo nakup tokeniziranih deležev v stanovanjskih in poslovnih nepremičninah, kar vlagateljem omogoča zaslužek od najemnine in sodelovanje pri povečevanju vrednosti nepremičnin, ne da bi za to potrebovali znatne kapitalske naložbe.

Potem blago, kot so zlato, nafta in kmetijski proizvodi, je mogoče žetonizirati, kar omogoča nove oblike naložb in trgovine. Paxos Trust na primer ponuja tokenizirano zlato, ki ga je mogoče poravnati 24/7 in fizično unovčiti.

Centrifuge je DeFi projekt, ki v verigo pripelje tvegane naložbe. Centrifuge s svojo aplikacijo Tinlake uporabnikom omogoča, da sredstva, kot so nepremičnine, računi in licenčnine, tokenizirajo in jih pretvorijo v nezamenljive žetone (NFT). Ti NFT se lahko nato uporabijo kot zavarovanje za najemanje posojil pri vlagateljih. Cilj platforme je izboljšati likvidnost in zagotoviti nove naložbene priložnosti s povezovanjem tradicionalnega finančnega premoženja z DeFi.

Primerov je že zdaj ogromno, pričakuje se pa še veliko več.

Kaj pa regulacija RWA?

Ja, urejanje tokenizacije RWA vključuje krmarjenje po zapletenih pravnih okvirih in okvirih skladnosti, ki se razlikujejo glede od države do države. Vsekakor je treba zagotoviti skladnosti projektov tokenizacije z lokalnimi zakoni, vključno s predpisi o vrednostnih papirjih, politikami proti pranju denarja (AML) in zahtevami o poznavanju svojih strank (KYC). Pametne pogodbe lahko avtomatizirajo številne od teh postopkov zagotavljanja skladnosti, kar zmanjša stroške in izboljša učinkovitost.

Seveda ne smemo pozabiti niti na zaščito sredstev in strank. Za zagotavljanje celovitosti in varnosti sredstev v obliki žetonov so potrebne učinkovite skrbniške rešitve in varnostni protokoli. Regulativni okviri pogosto predpisujejo stroge varnostne ukrepe in revizije tretjih oseb.

V RWA se spuščajo tudi velike ribe, kot je BlackRock

Večje finančne institucije in upravljavci premoženja, vključno z družbo BlackRock (eden glavnih pri Bitcoin ETF), preučujejo možnosti tokenizacije tveganju prilagojenih sredstev. Vključevanje družbe BlackRock v ta prostor poudarja vse večje zanimanje in priznavanje prednosti, ki jih lahko tehnologija veriženja blokov prinese tradicionalnim financam. Te koristi seveda vključujejo večjo likvidnost, nižje stroške transakcij in večjo dostopnost širšemu krogu vlagateljev.

Raziskovanje družbe BlackRock na področju tokenizacije je del širšega trenda, ko tradicionalni finančni velikani namenjajo sredstva za razvoj lastnih platform za tokenizacijo. To gibanje poganja potreba po izboljšanju učinkovitosti dejavnosti kliringa, trgovanja in financiranja, ki so v zadnjih letih postale dražje zaradi regulativnih pritiskov in neučinkovitosti trga.

Izvršni direktor Blackrocka Larry Fink je namreč v nedavnem intervjuju izjavil »Naslednji korak je tokenizacija finančnih sredstev«.

🗞️ BlackRock Ventures into RWAs

We're thrilled to see this interview with Larry Fink, the world's largest asset manager:

"The next step is the tokenization of financial assets" – Larry Fink (CEO, Blackrock).

Exciting times are ahead for #RWA, with $OPUL leading the way… pic.twitter.com/vhkpiVzFOr

— Opulous (@opulousapp) March 21, 2024

»Bullish«, bi rekli imetniki RWA žetonov.

Top 5 RWA kriptovalut

Zdaj vam je že najbrž jasno, zakaj je RWA tako vroča tema in se morda sprašujete, katere RWA kriptovalute kupiti, da vaš kripto portfelj ponesejo še višje. Zato smo tu mi, ki mesece in mesece raziskujemo potencialne projekte po internetu in nenehno osvežujemo svoje sezname z najnovejšimi najdbami. Spodaj vam predstavljamo top 5 RWA žetonov:

1. OriginTrail (TRAC)

OriginTrail je pionirski projekt na področju upravljanja dobavne verige in tokenizacije realnih sredstev. Uporablja tehnologijo veriženja blokov in decentralizirani graf znanja (DKG) za povečanje preglednosti in učinkovitosti dobavnih verig. OriginTrail omogoča ustvarjanje sredstev znanja, pripravljenih za umetno inteligenco, ki omogočajo varno in preverljivo izmenjavo podatkov v različnih panogah, vključno z zdravstvom, gradbeništvom in metaverse. Poleg tega je njegov ustvarjalec Slovenec, Žiga Drev.

Žeton TRAC je osrednji element ekosistema OriginTrail, saj poganja vse operacije v DKG. TRAC, ki je bil uveden leta 2018, se uporablja za objavo in posodabljanje sredstev, služi kot zavarovanje na vozliščih OriginTrail in omogoča delegirano stavljenje. OriginTrail deluje na več verigah blokov, vključno z Ethereum, Polygon in Gnosis, kar povečuje njegovo interoperabilnost in skalabilnost.

Kje lahko kupim TRAC?

TRAC je na voljo na nekaterih večjih kripto borzah, kot je KuCoin, pa tudi na dexih, kot je Uniswap.

2. Ondo Finance (ONDO)

Ondo Finance je v ospredju pri povezovanju tradicionalnega financiranja z decentraliziranim financiranjem (DeFi), saj ponuja finančne produkte v obliki žetonov. Njen vodilni produkt, žeton Ondo USD Yield (USDY), predstavlja kratkoročne ameriške zakladne menice in bančne vloge na odpoklic, s čimer vlagateljem prek verige blokov zagotavlja visoko likvidno sredstvo z nizkim tveganjem. To vlagateljem omogoča, da za nakup teh žetonov deponirajo stabilne kovance, kot so USDC, kar olajša dostop do tradicionalnih finančnih instrumentov prek platform DeFi.

Ondo Finance ponuja tudi druge tokenizirane produkte, s čimer povečuje dostopnost in likvidnost tradicionalnih sredstev v ekosistemu DeFi. Ta integracija pomaga vlagateljem učinkoviteje upravljati in varovati svoje naložbe.

Kje lahko kupim ONDO?

ONDO je na voljo na nekaterih večjih kripto borzah, kot sta KuCoin in Coinbase pa tudi na dexih, kot je Uniswap.

3. CrediFi (CREDI)

CrediFi je še en pomemben projekt na področju tokenizacije RWA, ki se osredotoča na digitalizacijo finančnega premoženja. Zagotavlja celovito platformo za tokenizacijo in upravljanje različnih finančnih instrumentov, vključno s posojili in kreditnim premoženjem. S prenosom teh tradicionalnih finančnih produktov na verigo blokov želi CrediFi izboljšati preglednost, učinkovitost in dostopnost.

Žeton CREDI ima ključno vlogo v ekosistemu CrediFi, saj omogoča transakcije ter služi kot sredstvo za upravljanje in staking. Ta projekt je še posebej koristen za institucionalne vlagatelje, ki želijo racionalizirati svoje poslovanje in izkoristiti prednosti tehnologije veriženja blokov v finančnem sektorju.

Kje lahko kupim CREDI?

CREDI je na voljo na nekaterih večjih kripto borzah, kot je KuCoin, pa tudi na dexih, kot sta Uniswap ali Pancakeswap.

4. Pendle (PENDLE)

Pendle je decentraliziran finančni protokol (DeFi), ki je specializiran za tokenizacijo sredstev, ki prinašajo donos, kar uporabnikom omogoča, da ločijo in trgujejo s prihodnjimi donosi od vrednosti glavnice. Ta edinstven pristop ponuja napredne strategije upravljanja donosov in prilagodljivost za vlagatelje.

Pred kratkim je Pendle razširil svojo ponudbo, tako da je vključil sredstva realnega sveta (Real-World Assets – RWA) z integracijo produktov, kot sta SavingsDAI (sDAI) podjetja MakerDAO in fUSDC od Flux Finance. Ta integracija povezuje tradicionalne finance z DeFi in vlagateljem omogoča, da se prek verige blokov izpostavijo donosom iz tradicionalnih finančnih instrumentov. S tokenizacijo komponente donosa teh sredstev družba Pendle odpira nove možnosti za špekulacije in optimizacijo donosa.

Kje lahko kupim PENDLE?

PENDLE je na voljo na nekaterih večjih kripto borzah, kot sta Binance in KuCoin, pa tudi na dexih, kot sta Uniswap ali Pancakeswap.

5. Realio Network (RIO)

Realio Network (RIO) se osredotoča na tokenizacijo nepremičnin in drugega tradicionalnega finančnega premoženja. Zagotavlja platformo za izdajanje, upravljanje in trgovanje z digitalnimi vrednostnimi papirji, ki združuje tehnologijo veriženja blokov s tradicionalnimi financami. Realio združuje prednosti decentraliziranih financ s skladnostjo in varnostjo, zaradi česar je privlačna možnost za institucionalne in male vlagatelje, ki želijo vlagati v tokenizirano nepremičninsko premoženje. Z uporabo veriženja blokov Realio povečuje preglednost, zmanjšuje stroške in izboljšuje likvidnost tradicionalno nelikvidnega premoženja.

Kje lahko kupim RIO?

RIO je na voljo na nekaterih večjih kripto borzah, kot je KuCoin, pa tudi na dexih, kot je Uniswap.

Zaključna misel

Kriptovalute so še vedno v začetni fazi. Za boljšo predstavo jo primerjajmo z vrednostjo drugih svetovnih trgov:

• Izvedeni finančni instrumenti: 12,4 bilijona dolarjev
• Zlato: 11,5 bilijona dolarjev
• Delnice: 95,9 bilijona dolarjev

Nasprotno pa celoten trg kriptovalut znaša le 2,4 bilijona dolarjev. Če bi se v kripto trg stekel vsaj 1% skupne vrednosti teh drugih trgov, bi se rekordne vrednosti iz leta 2021 zdele nepomembne. Jasno je, da bo tokenizacija realnih sredstev igrala ključno vlogo v prihodnosti kriptovalut.

Trenutno je tokenizacija realnih sredstev (RWA) še vedno v povojih. Dolgoročni uspeh projektov, omenjenih v tem članku, ostaja negotov. Prednost prvega na trgu je koristna, vendar jo je treba za dolgoročni uspeh ohraniti. Medtem se bodo še naprej pojavljali novi konkurenti, ki bodo spodbujali zdravo konkurenco, ki bo ta prostor spodbujala k napredku. Zlahka si je predstavljati prihodnost, v kateri bo tokenizacija RWA postala standardna praksa. Hipoteke, najemne pogodbe in različne druge dokumente bi lahko nekega dne nadomestili digitalni žetoni. Prihodnje generacije se bodo morda spraševale, kako nam je tako dolgo uspelo obdržati sistem, ki temelji na papirju. Kdo ve, morda bi se lahko celo naš čas tokeniziral, čeprav bi bilo to najbolje prepustiti piscem znanstvene fantastike.

Pogosta vprašanja